詐騙手法轉向國際化！誘騙匯55萬美元到海外...

隨著防詐意識日益提升、相關管控措施持續加嚴，詐騙集團為規避金流追蹤，手法也開始轉向國際化，透過海外帳戶及跨境金流作為跳板來詐騙。就有銀行透露，本季就發生客戶欲將高達55萬美元匯往國外公司帳戶，但分行同仁主動關懷客戶的交易目的、比對客戶說詞，發現交易條件不合理，便立即啟動跨國聯防機制，爭取查證時間，避免資金進一步流向境外，並同步報警也與海外銀行溝通處理，最終才能在各方努力，成功追回款項，降低客戶損失。

我是廣告請繼續往下閱讀兆豐銀行近期便運用跨境金融網絡優勢，攜手海外銀行即時阻詐，擋下匯往海外的鉅額資金。截至今（2026）年第1季兆豐銀行成功攔阻詐騙案件共55件，攔阻金額逾新台幣5555萬元，其中便包含涉及跨國匯款的高風險案件。

為表揚第一線臨櫃同仁對防詐工作的高度肯定，兆豐銀行在董事會也公開表揚第一季防詐績優分行與同仁。董事長董瑞斌表示，防詐不只是流程與制度，更仰賴同仁願意多問一句、多留一分心，在面對複雜情境時，依然秉持同理心與專業，協助客戶釐清疑慮，必要時並主動與警方合作，充分展現金融服務應有的社會責任。

▲為規避金流追蹤，詐騙集團手法亦開始轉向國際化，兆豐銀行第一季阻詐逾 5555 萬元，董事長董瑞斌（前排中）與總經理黃永貞總經理（前排左二）表揚防詐績優分行與同仁，鼓舞同仁防詐優先。（圖／兆豐銀行提供）

兆豐銀行也透露，本季有客戶本來要高達55萬美元匯往國外公司帳戶，但在分行同仁發現交易條件不合理，便立即啟動跨國聯防機制，爭取查證時間，避免資金進一步流向境外，並同步報警也與海外銀行溝通處理，最終才能在各方努力，成功追回款項，降低客戶損失。

此外，兆豐銀行還提到，在成功攔阻案件中也有行員在客戶提領鉅額現金時，透過持續關懷與警方合作共同勸導，才及即使讓客戶取消交易。

兆豐銀行強調，跨國詐騙已成為近年顯著趨勢，未來將持續透過教育訓練、案例回饋與流程優化，強化同仁對跨國詐騙態樣的辨識能力，並結合跨部門合作及與海內外銀行的聯繫機制，為客戶守住資產，共同打造更安全、值得信賴的金融服務環境。

顏真真編輯記者

從平面媒體、雜誌主編再到網路媒體，擁有超過20年財稅金融採訪資歷，不僅見證過國內卡債風暴、本土金融危機、全球金融海嘯，還有台灣金融發展過程，從多次金融改革到金融整併，甚至台灣史上首次金控整併。
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