新募ETF責任額惹議！逾百封檢舉信投訴20...

近年國內投信業者掀起ETF募集熱潮，但由於近期市況不佳，有券商營業員投訴，IPO責任額未達標遭主管霸凌，網路上更發起「終結IPO制度暴力、一人一信救自己」運動。金管會證期局今 (13) 日也證實，已收到逾百封檢舉信，內容大致相同，主要4大訴求，而遭檢舉指控的金融業包括10家券商、9家投信及1家銀行，金管會已洽請相關金融機構及券商公會提出說明。

我是廣告請繼續往下閱讀金管會證期局表示，從上周至昨日為止，金管會已收到逾百封的檢舉信，投訴對象包括10家券商、9家投信與1家銀行共20家，內容多指稱這些金融業者要求員工承擔新募ETF的IPO責任額，還有投信與券商間的「回單」操作，迫使員工對投資人不當銷售。

證期局強調，會了解金融機構是否依照KYC（認識你的客戶）、KYP（認識產品）與商品適合度，業務人員銷售行為與酬金制度等，並綜合考量財務與非財務指標。至於所謂「財務指標」，證期局說明，主要是銷售績效，「非財務指標」則是業者法令遵循、是否產生客訴與糾紛等及處理情形。

銀行局同樣也有收到檢舉信，並表示會向被檢舉對象進行了解，到底KYC、KYP有沒有做好，是否確實推介的商品是符合客戶的需求，薪酬制度是否造成理專推介特定商品，針對檢舉內容銀行現行做法為何，是否有與規範不符之處。

證期局則說，在收到民眾檢舉陳情電子郵件，原則上7天內回覆，只是查核過程需要時間，未必7天內就能查清楚；依照行政院及所屬各機關處理人民陳情案件要點，一般陳情案件回覆期限30天，如果狀況特殊可延長。