凱基銀行推阻詐雙利器　斷詐團金流、提高轉帳警覺

凱基銀行積極守護民眾資產，主動參與由財金公司籌組的防詐聯盟，成為共同建置「金融阻詐聯防平台」的先導銀行，即日起客戶於臨櫃辦理交易或約定轉入帳號，行員進行關懷提問發現異常時，可透過行內交易監控、警政署165反詐騙系統聯防及預警通報等機制，提前預警可疑交易及帳戶，有效阻攔詐騙。除此之外，凱基銀行亦配合金管會政策，推出「轉帳交易戶名顯示」機制，提醒客戶確認交易對象，避免轉帳到錯誤帳戶。

凱基銀行持續打造智能雷達防詐網AI RADAR，強化Responsibility責任阻詐、Agile精準阻詐、Detection臨櫃阻詐、Alliance協力阻詐與Risk-base科技阻詐等五大面向，以具體行動配合政府機關共同打詐再添新利器。

我是廣告請繼續往下閱讀詐團企圖以各種方式製造金融犯罪查緝上的金流斷點，此次藉由「金融阻詐聯防平台」前期金流查詢機制，針對疑似帳戶有異常金流時，系統會顯示包括該帳戶他行的金流履歷及帳戶狀態等資訊，供櫃員研判是否為可疑交易，即時攔阻有疑慮的交易進行，並及早發現阻斷詐團水房帳戶，攔阻非法詐欺金流，減少客戶財產損失。

值得一提的是，凱基銀行也針對薪轉戶建立阻詐防護網，依撥薪公司的風險等級，審慎評估開放網路轉帳、電子支付轉帳等功能，藉此強化客戶身分驗證，預警可疑交易及帳戶，提升交易安全性。

此外，為降低客戶轉帳至錯誤帳號，及阻斷詐團使用詐騙帳號的風險，凱基銀行將於今年9月底前推出「轉帳交易戶名顯示」機制，客戶於行動銀行或網路銀行進行臺幣轉帳交易時，交易確認頁面將以部分遮罩的方式，新增顯示轉入帳號的收款人（戶）名，在轉帳的最後流程時，提醒客戶確認交易對象，進行資訊比對，提升客戶轉帳的警覺。

凱基銀行積極從各面向阻擋詐團金流，除了系統建置相關機制，及早發現不法帳戶並進行交易管控，避免人頭帳戶成為詐團的工具外，分行行員亦積極落實臨櫃關懷，遇到異常態樣業務申辦即時通報，有效擴大識詐、阻詐之成效進而保護民眾的財產。