放任太子集團洗錢？金管會金檢10家銀行　7...

跨國詐騙集團「太子集團」在台灣涉及洗錢案，檢調日前查扣大量房產、名車及現金，總金額逾45億元，不過，今（12）日在立法院財政委員會立委質疑若不是美國通報，台灣政府渾然不知，包括銀行、金管會都在睡覺嗎？政府打詐出現很嚴重問題。對此。金管會主委彭金隆表示，金管會已金檢約談10家銀行，初步查核結果，銀行通報都符合規定，7年通報了52次，洗防控管沒有問題。

我是廣告請繼續往下閱讀國民黨立委賴士葆質詢太子集團跨國洗錢案，上億現金在帳戶進出買賣不動產、超跑，銀行都沒發現，銀行、金管會都在睡覺嗎？平常老百姓提領小額現金，銀行就囉囉唆唆問好久，詐騙集團動輒幾10億現金轉帳、提領，銀行不查不問嗎？彭金隆則強調，這二件事情完全不一樣，小額現金阻詐是為了保護民眾，大額金流則是反洗錢。

彭金隆也說明，當10月14日收到國際通知太子集團涉及跨國洗錢後，詐團在國內10家銀行的相關帳戶馬上就被凍結，隔日金管會就出動金檢，調查銀行是否有依規定大額通報，有沒有加強盡職調查，並到每一家銀行金檢，清查每筆金流，銀行局也已約詢涉案銀行，檢視銀行是否有善盡反洗錢責任。

彭金隆表示，就太子集團洗錢案來看，要關注的不僅是在銀行體系的金流，還有資金匯入，就銀行的金流面，每天這麼多外資進來，銀行都有把關的機制，金管會檢視銀行的大額通報，初步查核結果，10家銀行大額通報都符合規定。

民進黨立委李坤城也質疑太子集團洗錢扣押價值達45億元，包括18筆不動產交易、60個銀行帳戶，這麼大規模的洗錢，卻是美國通知我們才知道，這顯示政府打詐出了很大問題，也質疑金管會防制洗錢能力有問題，如果銀行都有依規定進行大額通報，從2018年後就有通報，金管會為何等到美國通知才啟動金檢，銀行通報都沒發現問題，竟還讓太子集團繼續洗錢，到底是哪個單位出問題。

彭金隆則說明，金融機構通報情資會給調查局，由調查局再分送給子法機關，採取進一步動作，這是國家洗錢防治體制，金管會也立即金檢10家銀行，從2018年以來都有依規定做大額申報及可疑洗錢通報，風險通報都有辨識出來，2019年至今有52次相關申報動作。